Investika je významná česká finanční společnost, která si získala vynikající pověst díky svému komplexnímu souboru finančních služeb a svému závazku k dokonalosti. Investika byla založena s vizí poskytovat jednotlivcům i firmám nástroje a odborné znalosti potřebné k orientaci ve složitém světě financí a stala se důvěryhodným partnerem nejen v České republice.
Společnost Investika se pyšní týmem zkušených odborníků, kteří pomáhají klientům dosahovat finančních cílů prostřednictvím individuálního poradenství a přizpůsobených strategií. Klade důraz na transparentnost, integritu a spokojenost klientů. Investika také podporuje vzdělávání klientů a poskytuje jim potřebné zdroje pro informovaná rozhodnutí, přičemž dodržuje etické standardy a právní předpisy.
Pojďme se však na činnosti společnosti Investika podívat podrobněji.
Obsah recenze
Investika: O čem to je
INVESTIKA je tuzemskou investiční společností s licencí České národní banky, která řídí podílové fondy zaměřené především na trh nemovitostí. Na trhu působí od roku 2015 a její investiční produkty využívá přibližně 50 000 klientů.
Základní informace
Podstata investování do nemovitostí spočívá v možnosti zajistit, zvyšovat a diverzifikovat bohatství prostřednictvím vlastnictví hmotného majetku. Nabízí několik základních aspektů:
Zachování bohatství: Nemovitosti slouží jako spolehlivé úložiště hodnoty, které v průběhu času zachovává bohatství tím, že se často zhodnocuje.
Generování příjmů: Nemovitosti mohou být zdrojem příjmů z pronájmu a vytvářet pro investory stálý peněžní tok.
Diverzifikace: Investice do různých typů nemovitostí v různých lokalitách rozkládá riziko a zvyšuje stabilitu portfolia.
Hmotný majetek: Nemovitosti jsou hmatatelným, fyzickým aktivem, které poskytuje pocit vlastnictví a jistoty.
Dlouhodobý růst: Investice do nemovitostí se často dlouhodobě zhodnocují, což přispívá k akumulaci majetku.
Zajištění proti inflací: Hodnota nemovitostí má tendenci růst spolu s inflací, což představuje zajištění proti znehodnocení měny.
Stabilní poptávka: Potřeba bytů a komerčních prostor zajišťuje stálou poptávku po nemovitostech, zejména v rostoucích ekonomikách.
Kontrola: Investoři mají kontrolu nad svými nemovitostmi, což jim umožňuje rozhodovat o jejich správě a vylepšování.
Nepřehlédněte: Investice do nemovitostí – Jak začít?
Společnost Investika spravuje 4 investiční fondy, prostřednictvím kterých můžete investovat do komerčních nemovitostí, developerských projektů nebo cenných papírů. Zde jsou: Fond Investika, Monetika, Efektika a Dynamika. Níže představíme jednotlivé fondy a jejich nabídky.
Fond Investika
Nemovitostní fond INVESTIKA nakupuje především velké kancelářské budovy, logistické komplexy, nákupní centra nebo budovy, v nichž sídlí banky. A protože je investováno skutečně „do kamenů“, není investice ovlivnitelná fluktuacemi kapitálového trhu, prakticky na ně nereaguje. To je ideální pro investory z řad konzervativců. Navíc můžete investovat jednorázově nebo i pravidelně, třeba každý měsíc si něco odkládat stranou.
Fond Monetika
Fond Monetika je vhodný pro konzervativní klienty jako alternativa k vkladovým účtům v bankách. Nabízí nízké riziko, vysokou likviditu (peníze zpět do 3 dnů) a atraktivní výnos díky vazbě na repo sazbu ČNB. Při sazbě ČNB 7 % p.a. může dosáhnout výkonnosti až 6,5 % ročně. Tento fond je ideální pro investory, kteří chtějí mít úspory k dispozici, a díky nízkým nákladům je vhodný i pro krátkodobé investice.
Fond Efektika
Fond Efektika je akciový fond, který pasivním způsobem investuje do fondů obchodovaných na burze. Efektika spojuje produkty z nabídky fondů Investika a Monetika, takže portfolio může být tvořeno více než 500 akciemi. Výše minimální pravidelné nebo jednorázové investice je 100 Kč, výše vstupního poplatku je stanovena vždy podle aktuálního sazebníku, přičemž maximální výše poplatku je 5 %. Poplatek za obhospodařování činí 1,55 % a poplatek za správu 0,15 %.
Fond Dynamika
Fond Dynamika je určený pouze pro kvalifikované investory, minimální hodnota investice je 1 milion Kč. Až do roku 2023 fungoval na stejném principu podfond Ekonomika, který však již není v nabídce Investiky k dispozici. Broker Consulting SICAV, a.s. nabízí již zmíněné podfondy OK Smart Bond s investicemi do dluhopisů od 500 Kč, globální akciový fond Smart Equity se stejnou minimální investicí 500 Kč, Smart ETF pro investice do akciových ETF nebo dluhopisových fondů rovněž od 500 Kč a Smart Opportunity investice do cenných papírů s investicí od 1 milionu Kč.
Investika: Poplatky
Nedostatkem investičních fondů jsou zpravidla vysoké poplatky a fondy Investika se v tomto ohledu příliš neliší. Musíme však podotknout, že poplatky jsou srozumitelné a naprosto transparentní, takže investoři vědí, kolik zaplatí a za jakých podmínek je společnost poplatkově zvýhodní.
Investika si účtuje 4 základní poplatky:
- Vstupní poplatek: Jednorázový poplatek, který zaplatíte při nákupu podílových listů.
- Výstupní poplatek: Jednorázový poplatek, který zaplatíte při prodeji podílových listů. Poplatek se počítá z hodnoty prodaných cenných papírů.
- Poplatek za správu: Roční poplatek za obhospodařování fondu. Počítá se z majetku fondu a je to v podstatě odměna pro manažery.
- Poplatek za administraci: Roční poplatek, který slouží k úhradě administračních nákladů (např. náklady související s obchodováním na burze). Poplatek se počítá z majetku fondu.
Nepřehlédněte: Investování do zlata
Investika: Závěrem
Společnost Investika nabízí klientům komplexní služby v oblasti nemovitostí, které odpovídají jejich různorodým potřebám a finančním cílům. Tyto služby jsou navrženy tak, aby pomáhaly jednotlivcům i firmám spravovat, rozvíjet a chránit jejich majetek a zároveň jim poskytovaly klid ve stále se vyvíjejícím světě investic do nemovitostí.
Klady
- Kvalitní nemovitostní fond
- Správcem je česká společnost s licencí ČNB
- Transparentní služby
Zápory
- Vyšší poplatky
- Složitější nákup a prodej (přes zprostředkovatele)