Recenze Trading 212: Výhody, nevýhody a zkušenosti s investováním

Trading 212 recenze: Pokud hledáte investiční platformu, která kombinuje uživatelskou přívětivost s širokou nabídkou finančních produktů, Trading 212 by mohla být tím pravým řešením.

Tato dynamická společnost, která si od svého vzniku v roce 2004 získala pevné místo na evropském trhu, se stala oblíbenou volbou pro začínající i zkušené investory. S možností obchodování zlomkových akcií, přívětivými poplatky a přístupem k ETF fondům a CFD kontraktům, nabízí Trading 212 přístupný způsob, jak proniknout do světa investic. Ale jaké jsou skutečné výhody a nevýhody této platformy? Pojďme se na ni podívat blíže.

Trading 212 recenze – Obsah

Trading 212 ve zkratce

Trading212 je online obchodní platforma, která umožňuje investovat do akcií, ETF, CFD a měnových párů. Platforma je dostupná v několika jazycích včetně češtiny a nabízí nízké poplatky a snadné ovládání.

Hlavní výhody platformy Trading212:

• Nízké poplatky: Platforma Trading212 neúčtuje žádné poplatky za nákup, prodej nebo úschovu akcií a ETF. Za měnové páry účtuje poplatek ve výši 0,15 %.
• Snadné ovládání: Platforma Trading212 je snadno ovladatelná a intuitivní. Je dostupná v několika jazycích včetně češtiny.
• Široká nabídka investičních produktů: Platforma Trading212 nabízí širokou nabídku investičních produktů, včetně akcií, ETF, CFD a hlavních i vedlejších měnových párů.

Podmínky investování s Trading 212

Společnost se netají tím, že vítá veškeré klienty bez ohledu na to, s jakým finančním obnosem chtějí obchodovat. Podmínky obchodování jsou klientsky přívětivé, levné a samozřejmě i jednoduché. Obchodovat se dá od 1 EUR pomocí zlomkových podílů. Nemají mnoho poplatků a dá se obchodovat jak přes klasické webové stránky, tak samozřejmě i přes aplikace v mobilních telefonech, které jsou dnes nedílnou součástí každého z nás. 

Pokud Vás úvod alespoň trošku zaujal, pojďme si veškeré informace více rozebrat.

Tip: Recenze BITmarkets.com – Co vám přinese Utility token BTMT?

S čím lze obchodovat na Trading 212?

I když společnost Trading 212 neposkytuje přímý přístup k české burze, nabízí mnoho výhod českým investorům. Jednou z nich je možnost obchodovat zlomkové akcie, což otevírá nové investiční příležitosti i pro ty s menším kapitálem.

Dále společnost nabízí přívětivé podmínky obchodování s minimální investicí od 1 EUR. Jejich obchodní platformy jsou dostupné jak prostřednictvím webového prohlížeče, tak i mobilní aplikace, což umožňuje obchodování kdykoliv a kdekoli. Navíc, Trading 212 umožňuje obchodování s akciemi, ETF fondy a CFD kontrakty, což poskytuje širokou škálu investičních nástrojů. I když česká burza není zahrnuta mezi nabízené trhy, společnost je otevřená novým možnostem a průběžně rozšiřuje svou nabídku.

Společnost Trading 212 si to uvědomuje. Neobchoduje tedy s produkty, jako jsou dluhopisy, nebo i velmi moderní kryptoměny či futures a opce, ale zaměřuje se především na akciové trhy, ETF a CFD kontrakty. Pojďme si pro vysvětlení tyto pojmy představit.

Čtěte také: eToro – Recenze burzy, která nabízí unikátní funkce

Přehled a vysvětlení jednotlivých investičních nástrojů

Akcie

Jedná se o  cenný papír, který potvrzuje, že jeho majitel je tak zvaný akcionář, tj. že vložil určitý majetkový podíl (kapitál) do akciové společnosti. Akcionář má vůči majetku akciové společnosti různá práva, podle typu akcie, kterou drží. Za závazky společnosti akcionáři po dobu trvání účasti ve společnosti neručí. Výjimku tvoří pouze ručení za dluhy společnosti do výše podílu akcionáře na likvidačním zůstatku po zrušení společnosti s likvidací.

S některými akciemi se obchoduje na burzách cenných papírů, kde se tak v rámci nabídky a poptávky určuje i jejich cena.

ETF

Exchange Traded Funds – jedná se o označení moderního investičního produktu a doslova jej lze přeložit jako „burzovně obchodované fondy“. Jedná se o fond, který na rozdíl od klasických otevřených podílových fondů vydal své akcie, se kterými se obchoduje na burzách jako s běžnými akciemi.

CFD

Contract For Differences („Smlouva o rozdílu ceny“) jedná se o typ finančního derivátu,který je vhodný k zobchodování prakticky každého aktiva (akcie, komodity, měny/měnového páru, kryptoměny, fondu, indexu…), aniž byste toto aktivum fyzicky vlastnili.

Tento broker nabízí opravdu tisíce produktů, především akcií z burzovních trhů celého světa. Zaměřuje se především na evropské a americké trhy, mezi kterými samozřejmě nemohou chybět technologičtí giganti jako jsou například google, facebook, apple, amazon, microsoft. Velmi populární jsou samozřejmě také automobilky, což společnost TRADING 212 ví a proto má v nabídce například VW, Daimler, Teslu, nebo BMW.

Co ovšem nenabízí jsou finanční produkty české burzy. Zde se společnosti trading212 vůbec nepohybuje. ALE! Co není, může být. Společnost je velmi progresivní a je otevřena novým možnostem.

Dividendy

Dividendy jsou rozhodně téma, které je u brokera TRADING 212 potřeba zmínit. Samozřejmě potřeba vlastnit obchodní účet u této společnosti. Pokud účet máte a držíte dividendovou akcii v době, kdy dochází k výplatě těchto dividend, broker Vám tuto dividendu připíše na Váš obchodní účet. Výhodou je, že se jedná o již zdaněnou dividendu, takže již nemáte žádné starosti a povinnosti. Pozor ale na jednu věc- nárok na vyplacení dividendy máte pouze pokud jste akcii zakoupili tak zvaně ex dividend day.

Pokud by se ovšem stalo, že spekulujete na pokles trhu, dividendy se z Vašeho účtu odečítají. 

Potřeba je určitě ještě zmínit danění dividend. Toto probíhá podle toho, kde společnost, u které máte akcie nakoupené, sídlí. V České republice je hodnota srážkové daně 15 %.  U některých států, například v USA je potřeba vyplnit formulář W-8BEN, který zamezuje dvojímu zdanění.  Může se to zdát, jako plýtvání Vaším drahocenným časem, nicméně díky tomuto formuláři neplatíte daň 30 %, ale snížíte si ji na polovinu, tedy 15 %.

Čtěte také: Recenze Zetano – Rozmanitost obchodních účtů

Specifika obchodování s CFD

Jak již bylo řečeno, tento broker nabízí kromě cenných papírů i obchodování s tak zvanými CFD. Díky těm můžete spekulovat na růst nebo pokles ceny libovolného aktiva, přičemž jej vlastně nevlastníte. Lze takto obchodovat tisíce aktiv po celém světě a abychom se v nich měli možnost vyznat, dělíme je do 5 kategorií.

• 200 měnových párů (USD/CHF, GBP/USD, EUR/USD….)
• Více než 700 akcií (Apple, Amazon, Microsoft, Tesla, Facebook, Google…)
• ETF (QQQ, SPY, SLV, VOO, DIA, EEM…)
• 31 komodit (zlato, stříbro, platina, ropa, zemní plyn…)
• 22 indexů (DAX, Nasdaq 100, VIX, DJIA…)

Pro doplnění a vysvětlení situace zjednodušeným způsobem. Pokud se rozhodnete pro nákup komodit- například platiny. Nekupujete reálnou platinu. CFD Vám kopíruje tržní cenu této komodity. Což znamená, že Vaše zisku, ale i ztráty, budou do puntíku stejné, jako by jste obchodovali na reálné burze s fyzickou platinou. 

Finanční páka

Důležité je také zmínit, že při obchodování s CFD je využívána tak zvaná finanční páka, která dokáže znásobit naše zisky až 30 násobně. POZOR ale na jednu věc. Pokud hovoříme o horentním násobení zisků, nesmíme opomenout fakt, že takto finanční páka násobí i naše ztráty. U finanční skupiny TRADING 212 tato možnost skutečně existuje. Nicméně je regulována a stanovena nařízeními evropského úřadu ESMA , a to takto:

• 30 x – hlavní měnové páry
• 20 x – vedlejší měnové páry, zlato a hlavní indexy
• 10 x – vedlejší indexy a komodity vyjma zlata
• 5 x – akcie a ETF 

Co je podstatné ještě zmínit k možnosti finanční páky u společnosti TRADING 212 je fakt, že finanční páka je fixní a nejde tedy snížit. Někteří brokeři toto nabízejí. Nicméně, pokud jste profesionální obchodník, máte možnost i finanční páku navýšit až na 500 x.

Obchodní platformy Trading 212

Společnost Trading212 využívá pro investování klasický webový prohlížeč. Klient tedy nemusí stahovat žádnou aplikaci a jen se prostě přihlásí přes svůj počítač, nebo kdekoliv jinde a přes jakýkoliv přístroj.

Samozřejmostí je také mobilní aplikace, která využívá veškeré moderní instrumenty, které neodmyslitelně patří k tak pokrokové společnosti jakou Trading212 bezpochyby je.

Obě tyto možnosti jsou zcela zdarma. Klient tedy může prozatím pouze zjišťovat možnosti, než se do investování pustí. Aplikace pro mobilní telefony je navíc velmi vysoce hodnocena. Především díky jejímu nadčasovému designu, ale také pokročilým funkcím, kterými jsou například grafy.  

Mobilní aplikace Trading 212 pro Android a iOS

Pokud by jste se báli, že aplikace může být jakkoliv komplikovaná (vzhledem k funkcím, které nabízí), opak je pravdou. Aplikace je velmi intuitivní a vede Vás krok po kroku až k tíženému výsledku. Objednávky lze (stejně jako u jiných investičních společností) realizovat několik způsoby.

Jedním z nich je například „Market“, kdy realizuje nákup ihned po odeslání za aktuální a dostupnou cenu. Dalším je „limit“, kdy cena klesne na přijatelnou hodnotu, nebo například „stop“, kdy cena vzroste na požadovanou. Poslední možností je ještě úkon „stop limit“ – objednávka se zde se přepne na limitní ve chvíli, kdy cena vzroste na požadovanou.

Nepřehlédněte: Recenze společnosti Fondee

Trading 212 recenze: Poplatky u společnosti

Společnost TRADING212 je známá svými nízkými, transparentními a klientsky přívětivými poplatky. Výhodou je, že si neúčtuje poplatky za vklady ani výběry, pokud jsou prováděny přes bankovní převod. Poplatky za neaktivitu zde také nehrozí, což z TRADING212 dělá skvělou volbu pro ty, kteří obchodují jen občas.

Vklady jsou zdarma, ale u plateb kartou a elektronickou peněženkou je zdarma pouze částka do 2000 dolarů, nad tuto hranici se platí 0,7 % z vkladu. Společnost neúčtuje provizní poplatky za zprostředkování obchodů, což ocení zejména ti, kteří obchodují často a v menších částkách.

Minimální vklad je 200 Kč a můžete obchodovat již od 30 Kč. Další poplatky zahrnují například poplatek za převod měny ve výši 0,15 %.

TRADING212 patří mezi nejlevnější brokery na trhu, i když u forexu a některých dalších instrumentů se poplatky drží na průměrné úrovni.

Doporučujeme: Recenze – Wonderinterest Trading Ltd.

Otevření klientského účtu

Společnost nabízí dva typy obchodních účtů: INVEST a CFD. Můžete je aktivovat samostatně nebo současně. Registrace je jednoduchá a zabere jen pár minut. Stačí vyplnit základní údaje, jako jméno, příjmení, datum narození, adresu a telefonní číslo.

Po tomto kroku si vyberete měnu (USD, EUR, CZK) a vyplníte dotazník o vašich příjmech a zkušenostech s obchodováním. Pak už jen zaregistrujete svůj e-mail, zvolíte heslo a účet je připraven.

Abyste mohli začít obchodovat, je potřeba nahrát kopie dvou dokumentů (občanský průkaz, pas nebo řidičský průkaz) pro ověření identity. Dále je třeba doložit adresu výpisem z banky nebo fakturou, která není starší než 3 měsíce. Pokud máte otázky, klientská podpora je vám k dispozici.

Čtěte také: [TOP 10] Do čeho investovat v tomto roce?

Trading 212 – Výhody a nevýhody

Výhody:

• Nulové nebo velmi malé a transparentní poplatky za obchodování
• Vklady možné již od 1 EUR u varianty INVEST, od 10 EUR u CFD
• Žádné provizní poplatky pro brokera
• Platforma společnosti je velmi propracovaná, ale i přes to je klientsky jednoduchá a přívětivá
• Zákaznická podpora na TOP úrovni ( komunikují 24 hodin denně, 7 dní v týdnu)
• Doba odezvy zákaznické podpory 29 vteřin
• Možnost vzdělávací platformy (proklik ze stránek společnosti www.trading212.com na youtube)
• Není dvojité zdanění amerických dividend
• Analytické a obchodní nástroje na velmi vysoké úrovni
• Prioritou pro společnost je bezpečnost obchodování
• Jednoduché a líbivé webové stránky společnosti, na kterých klient nalezne veškeré informace přehledně a na jednom místě

Nevýhody:

• Ve srovnání s konkurencí jsou některé spready o něco vyšší (není ovšem pravidlem, je potřeba se podívat na konkrétní produkt, který chceme zobchodovat)
• Společnost TRADING212 nenabízí možnost obchodování s kryptoměnami

Závěrem k Trading 212

Myslím, že vše podstatné, co by mělo ovlivnit vaše rozhodování, zda začít, či nezačít se společností TRADING212 obchodovat, bylo již řečeno. Rozhodnutí je již čistě na Vás.

Klienti, kteří byli dříve zklamaní z webových stránek bez české modulace, mohou nyní procházet Trading 212 s klidným počtením v mateřském jazyce. Při prokliku na jinou záložku v rámci webu se ovšem stále může stát, že se jazyk stránek překlopí do angličtiny.

Společnost nabízí velké množství obchodních příležitostí s velmi malými, nebo úplně nulovými poplatky. Webové stránky jsou jednoduché a rozhodně nebudou odvádět pozornost od toho podstatného, což jsou Vaše peníze.

Naše hodnocení

Trading 212 Recenze je dostupná i v dalších jazycích na našich partnerských webech:

• Anglicky – Trading 212 – broker review
• Slovensky – Recenzia brokera Trading 212