Jak využít trendy a inovace ve svém portfoliu a zároveň minimalizovat rizika
Stále populárnějším způsobem, jak získávat informace o dlouhodobých trendech, jako je elektromobilita, umělá inteligence nebo obnovitelné zdroje energie, se v posledních letech stává tematické investování. Na rozdíl od tradičního investování, kdy se investor zaměřuje na jednotlivé společnosti či sektory, tematické investování sleduje širší ekonomické, technologické nebo sociální změny. V tomto článku vás seznámíme s výhodami, riziky a praktickými kroky, jak začít s tematickým investováním i na českém trhu.
Obsah článku – Tematické investování:
Co je tematické investování?
Tematické investování spočívá v alokaci kapitálu do určitého dlouhodobého trendu nebo tématu, který má podle názoru investorů potenciál růstu v průběhu let. Může se jednat o:
– IT oblast – různé druhy softwaru a technologických vynálezů.
– Změnu našeho životního prostředí. Jde o zelenou energii ve všech jejích podobách.
– sociální trendy (např. stárnutí populace, telemedicína)
– geopolitické změny (např. reshoring výroby, energetická soběstačnost)
Tematické investování nabízí širší spektrum možností než klasické investice do akcií jednotlivých společností.
Mohlo by Vás zajímat: Skrill Recenze
Výhody tematického investování
1. Exploze dlouhodobých trendů
Tematické investování umožňuje využít dlouhodobé změny v ekonomice, které se v průběhu let mohou promítnout do výkonnosti firem. Například investice do tématu elektromobility před několika lety byla velmi výhodná díky růstu společností jako Tesla, BYD nebo také českého výrobce Škoda Auto.
2. Diverzifikace portfolia
Investice do tématu vám umožní rozložit riziko mezi více společností a sektorů. Například téma „zelená energie“ může zahrnovat výrobce solárních panelů, větrných elektráren, bateriových technologií i energetické utility.
3. Snadný přístup pro začátečníky
Mnoho tematických fondů a ETF (např. iShares, Amundi, Xtrackers) je dostupných i na českém trhu. Stačí jediná transakce a investor získá okamžitou expozici na celé téma.
Rizika, která nesmíte podcenit
Vysoká volatilita
Tematické fondy často sledují vysokoškálové technologie nebo startupy, což zvyšuje jejich volatilitu. Například téma „metaverz“ nebo „kryptoměny“ v roce 2022 zažila prudký propad.
Přehřáté trhy
Riziko investičních ztrát může být překročeno v důsledku vyššího ocenění určitého investičního produktu. Výrazným příkladem jsou fondy zaměřené na investice do biotechnologií. V letech 2022 až 2023 jejich oblíbenost klesla o 30 %.
Nedostatek historických dat
Mnoho tematických fondů existuje pouze několik let, což ztěžuje analýzu jejich výkonnosti v různých ekonomických cyklech.
Nenechte si ujít: InvestingFox pod lupou
Jak začít s tematickým investováním v Česku?
Vyberte si téma podle svých zájmů a hodnot
Každý investor má jiné preference a hodnoty. Některé příklady témat, která mají v Česku velký potenciál:
- Zelená energie – pro ty, kdo sledují klimatické změny a udržitelný rozvoj
- Digitální transformace – pro fanoušky technologií a inovací
- Zdravotnictví a telemedicína – pro investory s dlouhodobým horizontem
Najděte vhodný nástroj
Na českém trhu jsou dostupné tematické fondy a ETF například u:
Tematické fondy (klimatické změny a digitální technologie) – tyto služby najdete v nabídce Raiffeisen Bank.
Další solidní příležitostí pro tematické investice je Česká spořitelna s platformou Finax.
Pokud nejste ve světě investic začátečníci, můžete využít platformu Interactive Brokers k nákupu globálních ETF.
Investujte pravidelně a dlouhodobě
Nejlepší strategií je pravidelné dolování (tzv. dollar cost averaging), abyste minimalizovali dopad krátkodobých výkyvů. Pokud mluvíme o tematickém investování, pak při pravidelné investici 2000 korun měsíčně do ETF zaměřeného na obnovitelnou energii můžeme za pět let dosáhnout solidního výsledku.
Kde se tematické investice osvědčily?
V roce 2023 dosáhl fond iShares Global Clean Energy UCITS ETF výnosu přes 18 %, což představuje nadprůměrný výsledek ve srovnání s celkovým trhem. Je třeba upřesnit, že tento fond investuje do společností zaměřených na obnovitelné zdroje energie.
Pokud uvažujeme ve větším měřítku, pak je možné investovat i do leteckého průmyslu, včetně výroby letadel. K tomu může posloužit například fond U.S. Global Jets ETF, který rovněž představuje zajímavou a úspěšnou investiční příležitost.
Tyto fondy jsou dostupné i na českém trhu prostřednictvím několika investičních platforem..
Doporučení pro české investory
Začněte malou částkou – tematické investování by nemělo tvořit většinu portfolia, zvláště pokud jste začátečník.
Diverzifikujte– neinvestujte do jediného tématu, ale rozložte prostředky do několika různých trendů.
Zaměřte se na dlouhý horizont – tematické investování funguje nejlépe, pokud máte trpělivost alespoň 5–7 let.
Vytvořte si zvyk sledovat výdaje – ideální volbou jsou fondy s nízkým TER. Pokud je nižší než 0,5 % ročně, jste na dobré cestě.
Neberte marketingové sliby o okamžitém uspokojení za bernou minci.
Závěr
Chcete-li držet krok s moderními formami investování a být v obraze ohledně všech novinek, tematické investování je přesně to, co vám v tom může pomoci. Nabízí výhody jako diverzifikaci, snadný přístup a dlouhodobý růstový potenciál. Nezapomínejte na to, že tematické investování může nést vyšší riziko ztráty než jiné formy investic.
Odvětví jako je zelená energie, zdravotnictví nebo digitální technologie – to všechno jsou oblasti, do kterých můžete investovat, a všechny potřebné nástroje k tomu máte k dispozici i v rámci České republiky. Pokud se k investování přistupujete zodpovědně, s dlouhodobým horizontem a rozvahou, může být tematické investování hodnotnou součástí vašeho portfolia.
Pokračujte zde: Netflix výrazně zvýšil zisk a poprvé při tvorbě použil umělou inteligenci
