Investování do světových akcií už dávno není jen doménou zkušených investorů. Díky burzovně obchodovaným fondům, tedy ETF, se může běžný člověk jednoduše podílet na růstu největších firem vyspělého světa. Jedním z nejznámějších nástrojů k takové strategii je index MSCI World, který sleduje velké a středně velké společnosti z vyspělých trhů.
Pro mnoho investorů představuje MSCI World základ dlouhodobého portfolia. Nenabízí sázku na jednu konkrétní firmu, sektor ani zemi, ale na širší vývoj světové ekonomiky. Právě v tom spočívá jeho hlavní přitažlivost: investor nemusí hádat, která akcie bude příštím vítězem, ale prostřednictvím jednoho fondu získá expozici vůči stovkám až více než tisícovce společností.
Obsah článku – MSCI World:
Co je MSCI World?
MSCI World je akciový index, který zachycuje vývoj velkých a středně velkých firem z vyspělých trhů. Podle MSCI pokrývá přibližně 85 procent volně obchodované tržní kapitalizace v každé zahrnuté zemi, což z něj dělá široký ukazatel vývoje akciových trhů ve vyspělém světě.
Název „World“ může na první pohled působit dojmem, že jde o celý svět. Ve skutečnosti ale index nezahrnuje rozvíjející se trhy, jako jsou například Čína, Indie, Brazílie nebo některé státy střední a východní Evropy. Ty bývají součástí širších indexů typu MSCI ACWI, který kombinuje vyspělé i rozvíjející se trhy.
Pro běžného investora je ale MSCI World srozumitelnou cestou, jak získat podíl ve firmách z USA, Evropy, Japonska, Kanady, Austrálie a dalších vyspělých ekonomik. V praxi jde často o společnosti, jejichž produkty a služby lidé používají denně – od technologických gigantů přes farmaceutické firmy až po banky, průmyslové podniky nebo spotřebitelské značky.
Mohlo by Vás zajímat: Jak číst ukazatele ziskovosti
Proč je MSCI World oblíbený?
Hlavním důvodem je jednoduchost. Investor nemusí vybírat jednotlivé akcie, sledovat výsledky desítek firem ani se snažit načasovat trh. Místo toho může pravidelně investovat do fondu, který index kopíruje, a dlouhodobě tak těžit z růstu globálních firem.
Druhou výhodou je diverzifikace. Když investor koupí jednu akcii, jeho výsledek závisí na úspěchu jedné společnosti. Když investuje do ETF sledujícího MSCI World, rozkládá peníze mezi velké množství firem, sektorů i zemí. To neznamená, že se vyhne poklesům, ale snižuje riziko, že jeho portfolio zničí problém jediné společnosti.
Třetím argumentem jsou náklady. Pasivní ETF obvykle mívají nižší poplatky než aktivně řízené fondy. U dlouhodobého investování přitom i zdánlivě malé rozdíly v poplatcích mohou v horizontu desítek let výrazně ovlivnit konečný výsledek.
Nepřehlédněte: eToro – Recenze burzy, která nabízí unikátní funkce
IWDA ETF: jedna z nejznámějších cest k MSCI World
Jedním z nejznámějších fondů, přes které lze do indexu investovat, je IWDA ETF, oficiálně iShares Core MSCI World UCITS ETF. Fond se snaží kopírovat výkonnost indexu MSCI World, je veden v amerických dolarech a jeho referenčním indexem je MSCI World Index Net.
IWDA ETF je akumulační fond. To znamená, že dividendy investorům pravidelně nevyplácí, ale reinvestuje je zpět do fondu. Pro dlouhodobého investora to může být praktické, protože výnosy zůstávají pracovat uvnitř investice. BlackRock u fondu uvádí poplatek 0,20 procenta ročně, domicil v Irsku a fyzickou strukturu fondu.
Důležité je také vědět, že jeden fond může být obchodován na různých burzách pod různými tickery. BlackRock uvádí například ticker IWDA na Euronext Amsterdam, SWDA na londýnské burze nebo EUNL na německé Xetře.
Jaká jsou rizika?
MSCI World není bezriziková investice. Stále jde o akciový index, a proto jeho hodnota kolísá. V období krizí může výrazně klesat, a investor by proto měl počítat s dlouhodobým horizontem, ideálně v řádu mnoha let.
Dalším rizikem je měnové riziko. Řada ETF na MSCI World je vedena v amerických dolarech, zatímco český investor vydělává a utrácí v korunách. Výsledek investice tak neovlivňuje jen pohyb akcií, ale také kurz měn.
Za pozornost stojí také silná váha USA. MSCI World je tržně vážený index, takže největší společnosti a největší akciový trh v něm mají největší podíl. Investor tak sice kupuje „svět“, ale významná část výsledku bývá spojena s americkým trhem a velkými technologickými firmami.
Pro koho může dávat MSCI World smysl?
MSCI World může být vhodný pro investory, kteří chtějí dlouhodobě budovat majetek, nechtějí vybírat jednotlivé akcie a hledají jednoduché řešení pro pravidelné investování. Dobře se hodí jako základ akciové části portfolia, zejména pro ty, kteří věří v dlouhodobý růst světové ekonomiky.
Naopak nemusí být ideální pro člověka, který hledá krátkodobou jistotu, garantovaný výnos nebo investici bez kolísání. V takovém případě je potřeba pracovat i s konzervativnějšími nástroji, například hotovostí, spořicími produkty nebo dluhopisovou složkou portfolia.
Sázka na svět, ne na jednu firmu
MSCI World je především nástroj jednoduchosti. Umožňuje investorům rozložit peníze mezi největší firmy vyspělého světa a dlouhodobě se podílet na jejich růstu. IWDA ETF je jednou z populárních cest, jak se k tomuto indexu dostat, a díky akumulační struktuře může být zajímavé zejména pro investory s delším horizontem.
Nejde ale o zázračný produkt ani jistotu výdělku. Je to akciová investice, která může růst i padat. Kdo s tím počítá, investuje pravidelně a nepodléhá emocím při krátkodobých propadech, může v MSCI World najít jednoduchý a srozumitelný základ pro budování dlouhodobého portfolia.
Nenechte si ujít: Ozios recenze – Regulovaný broker
